Clareza e precisão na identificação de Pessoas Politicamente Expostas
Dados estruturados de PEPs nacionais, internacionais e listas sancionadoras. Construído especificamente para fintechs e instituições financeiras reguladas pelo Banco Central do Brasil.
A obrigação regulatória não permite atalhos
A Circular Bacen 3.978/2020 (que sucedeu a Circular 3.461) e a Lei nº 13.810/2019 são claras: instituições financeiras, instituições de pagamento, cooperativas e corretoras devem manter processos contínuos para identificar se seus clientes são Pessoas Politicamente Expostas (PEP) ou constam em listas sancionadoras internacionais.
Diligência Reforçada (EDD)
A identificação de um PEP ou familiar exige procedimentos de diligência reforçada e aprovação de alta gestão para o relacionamento, além de monitoramento contínuo das transações.
O desafio dos dados
No Brasil, a lista PEP abrange milhares de cargos nos três poderes, nos âmbitos federal, estadual e municipal. Obter e higienizar esses dados de fontes dispersas é custoso e passível de falhas graves.
A base de dados certa para a realidade brasileira
Entregamos arquivos estruturados e limpos para que sua equipe de PLDFT ou engenharia integre ao seu processo de onboarding (KYC) e monitoramento.
PEP Nacional
Mapeamento rigoroso baseado no Art. 27 da Circular 3.978/2020. Não somos uma tradução de ferramenta gringa — entendemos a estrutura do Estado brasileiro.
- Detentores de mandatos eletivos (Fed, Est, Mun)
- Ocupantes de cargos no Executivo, Judiciário e Legislativo
- Dirigentes de empresas estatais
- Familiares (1º e 2º grau), cônjuges, companheiros e estreitos colaboradores
Listas Sancionadoras
Compilação atualizada das listas restritivas globais exigidas pelos reguladores e boas práticas de compliance PLDFT.
- OFAC (SDN List) - EUA
- CSNU (Conselho de Segurança da ONU)
- OFSI - Reino Unido
- Listas da União Europeia
- Interpol (Red Notices) opcional
PEP Internacional
Dados consolidados sobre agentes públicos estrangeiros e dirigentes de organizações internacionais.
- Chefes de Estado e Governo estrangeiros
- Políticos de alto escalão de outros países
- Dirigentes de organizações públicas internacionais
Como o Cerúleo Data funciona hoje
Sem complexidade de integração para começar. Focamos em entregar o dado limpo, estruturado e no tempo certo para a sua equipe de compliance atuar.
Atualizações Periódicas
Entrega de arquivos atualizados em formato estruturado (CSV, planilhas), com cadência sugerida mensal ou customizada segundo sua matriz de risco.
Especialização Brasileira
Nossa taxonomia é pensada para o CPF e para a estrutura de cargos descrita nos normativos do Bacen, reduzindo falsos positivos.
API e Portal Self-Service
No nosso roadmap: integração direta via API RESTful e um portal logado para consultas unitárias pontuais pelos analistas.
Por que não usar plataformas Enterprise?
Preço acessível vs. Custos proibitivos
Soluções como World-Check, Dow Jones ou Refinitiv são precificadas em dólar e focadas em grandes bancos multinacionais. O Cerúleo Data é dimensionado para a realidade de fintechs brasileiras.
Atendimento direto e sem burocracia
Sem processos comerciais exaustivos que demoram meses. Você precisa da lista de pessoas politicamente expostas para operar, nós entregamos o dado.
Foco total no regulador nacional
Ferramentas globais frequentemente tratam o Brasil como apenas mais um país, com listas desatualizadas de políticos locais. Nós mapeamos o que o Bacen cobra.
Para quem construímos o Cerúleo Data
Nossa solução atende diretamente a qualquer instituição sujeita aos normativos de PLDFT do Banco Central e COAF.
Perguntas Frequentes (FAQ)
Fale com nossa equipe
Deixe seus dados para entendermos a demanda da sua instituição e enviarmos uma amostra dos dados estruturados.
O Cerúleo Data está em fase de roll-out, atendendo instituições selecionadas para garantir a máxima qualidade dos dados entregues.